Léta jsme spolupracovali s Petrem, klientem, který využíval naše investiční poradenství pro portfolio privátních investic. Na schůzky s ním jsme se vždy těšili, protože jeho pohled na trhy byl odlišný od hlavního proudu a mediálních zpráv. Vycházel ze zkušeností, získaných při svých cestách, od nejvyspělejších zemí až po rozvíjející se státy, a my s ním vždy rádi diskutovali o finančním světě.

Jako každý rok jsme se potkali v období Adventu, zhodnotili končící rok a popřáli si krásné Vánoce a mnoho zdraví do nového roku. Měl úspěšnou firmu a majetek v nemovitostech i investicích v různých zemích. Měl také velkou rodinu a přemýšlel o tom, jak své děti připravit na postupné předání rodinného odkazu, vize a úspěchu.

Úmrtí

V lednu přišlo parte. Petr zemřel.

Přehled finančního majetku

Petr ještě před svou smrtí jmenoval správcem dědictví svého dlouholetého přítele. Ten nás pověřil vypracováním přehledu Petrova finančního majetku. Finanční analýza pokrývala posledních pět let, aby bylo možné získat informace a kontrolu nad tím kde se jaký majetek nachází, kdy, odkud a kam se přesouvaly peněžní prostředky, jaký generovaly výnos, jak byl tento výnos zdaněn, a také zda  nechybí některá část majetku.

Sběr dat

Vypracování takového přehledu je mnohdy až detektivní práce. Potřebovali jsme získat podklady pro vypracování přehledu finančního majetku: výpisy z bank a asset managementů, doklady o přijatých dividendách, dokumenty o kapitalizaci pohledávek, výpisy karetních transakcí, smlouvy o půjčkách, směnky, jakékoliv záznamy k finančním operacím. Dále pak operace typu navýšení základního jmění, prodej práv na úpis akcií, …. Pomohly nám i rukou psané poznámky. Jak se ukázalo, Petr byl velmi důsledný a dbal na diskrétnost – výpisy obvykle skartoval. Finanční instituce ze svých archívů a datových center generovaly výpisy znovu. Nebylo to však jednoduché, rychlé, ani levné. Jednalo se o banky české i zahraniční, výpisy byly významně zpoplatněny, na některé podklady jsme čekali měsíce. Zejména zahraniční bankovní instituce reagovaly s velkým zpožděním a často až po opakované urgenci. Převzali jsme asi 3000 stran výpisů z různých zemí, přesto některé transakce nebylo možné zcela dohledat.

Po třech měsících rešerší a porovnávání jsme získali přehled o:

• přesunech majetku
• výnosech z finančních operací zatížených daňovou povinností
• aktuálním stavu finančního majetku a jeho lokalizaci.

Co vyplynulo z přehledu finančního majetku?

Zjistili jsme, že existují pohledávky, o kterých nevěděla ani rodina. Petr poskytoval půjčky, k nimž neexistovaly smlouvy. Pět dlužníků po jeho úmrtí přestalo splácet. Nebýt přehledu, nepřišlo by se na to. Následovalo složité jednání, žaloby. Vyčíslená částka pohledávek by stačila na pořízení několika bytů v Praze. Dobrá zpráva – podařilo se je vymoci.

Vrcholem bylo podvodné přihlášení fiktivní pohledávky do pozůstalostního řízení. Falešný dokument, s falešným, ale ověřeným Petrovým podpisem požadoval asi čtvrtinu rodinného majetku. Další dobrá zpráva – zloděj nepochodil.

Happy end?

Přehled majetku umožnil správci utřídit rodinné dědictví, převést ho na dědice a zamezit snahám o rozkradení. Rodině jsme pomohli zachránit podstatnou část majetku.

Včasné zapojení Family Office zamezí vzniku obdobné situace. Pomáhá při zachování kontinuity rozhodování o rodinném majetku. Rodina deleguje vedení administrativy do Family Office a uvolní si prostor věnovat se strategickým aktivitám.

Jaká je moje situace?

• Mám krizový plán pro moji rodinu a firmu pro případ nenadálé události?
• Jak bude vypadat dědické řízení v případě mého úmrtí, má moje rodina dostatek informací?
• Jaké mám kostlivce ve skříni a kdo bude překvapen?

Chci konzultaci s profesionálem z Family Office